Bambi23
11.11.11,12:56
Stretli ste sa niekto s uctovanim predschvaleneho uveru z banky na rekonstrukciu, ktory sa bude splacat az po vycerpani celeho uveru? Potrebovala by som poradit ako to vsetko zauctovat.
Ide o to, ze nam banka zaciatkom roka 2011 predschvalila uver vo vyske 500 tis. Eur na rekonstrukciu budovy (mame k tomu aj zmluvu). V podmienkach mame, ze nam budu preplacat dodavatelske faktury za rekonstrukciu postupne ako nam budu prichadzat az do vysky tych 500 tis.
Rekonstrukciu sme zacali vo februari 2011, doteraz sme pocas roka 2011 obdrzali od dodavatela faktury vo vyske cca 200 tis. Eur. Kazdu fakturu sme refakturovali banke (ako zalohove faktury) a oni nam ju preplatili. Blizi sa koniec roka, prerabky budu pokracovat podla planu asi tak do juna 2012. Teda, v juni 2012 by sme mali mat preplatenych celych tych preschvalenych 500 tis. Eur. Az potom nam banka posle splatkovy kalendar a az potom, de fakto po vycerpani predschvaleneho uveru, zacneme ten uver aj uroky z uveru splacat. Po dokonceni rekonstrukcie musime banke vystavit ostru fakturu, ktorej suma bude sucet vsetkych doteraz preplatenych zalohovych faktur - teda tych 500 tis. Eur. Mesacne zatial neplatime banke ani splatky uveru ani uroky uveru, len administrativny poplatok, ktory je rovnaky kazdy mesiac cca 1500 eur.
Ja vsak potrebujem ku koncu roka zauctovat uver aj tie zalohove faktury, ktore nam doteraz predplatili, ale netusim ako, kedze som to nikde nenasla. Klasicky uver nie je problem uctovat, ale s tym si naozaj neviem rady.
Doklady co k tomu mam a predbezne uctovanie:
1. Dosle faktury od dodavatela za rekonstrukciu: 200.000,- Eur - 042/321 (uhrada 321/221)
2. Zalohove faktury predlozene banke na preplatenie: 200.000,- Eur - ???
3. Prijem hotovosti za zalohove faktury od banky: 200.000,- Eur - 221/461 ???
4. Mesacne faktury z banky na administrativny poplatok: 1.500,- Eur - 518/321 (uhrada 321/221)
5. Cerpanie uveru: 500.000,- Eur ???
6. Vystavenie ostrej faktúry pre banku: 500.000,- Eur ???
7. Splatky uveru a urokov uveru: ???
Vo vystupoch v uctovnictve mi chyba zauctovanie celej vysky uveru, tych 500.tis. Eur. Predpokladam, ze by to malo byt vidiet vo vykazoch, kedze zmluvu mame a ten uver uz aj de fakto cerpame, nie?
A co ak by sme stihli ukoncit rekonstukciu do decembra 2011 a zacali splacat uveru uz tohto roku?
Vie mi s tym niekto poradit?
Dakujem
Ide o to, ze nam banka zaciatkom roka 2011 predschvalila uver vo vyske 500 tis. Eur na rekonstrukciu budovy (mame k tomu aj zmluvu). V podmienkach mame, ze nam budu preplacat dodavatelske faktury za rekonstrukciu postupne ako nam budu prichadzat az do vysky tych 500 tis.
Rekonstrukciu sme zacali vo februari 2011, doteraz sme pocas roka 2011 obdrzali od dodavatela faktury vo vyske cca 200 tis. Eur. Kazdu fakturu sme refakturovali banke (ako zalohove faktury) a oni nam ju preplatili. Blizi sa koniec roka, prerabky budu pokracovat podla planu asi tak do juna 2012. Teda, v juni 2012 by sme mali mat preplatenych celych tych preschvalenych 500 tis. Eur. Az potom nam banka posle splatkovy kalendar a az potom, de fakto po vycerpani predschvaleneho uveru, zacneme ten uver aj uroky z uveru splacat. Po dokonceni rekonstrukcie musime banke vystavit ostru fakturu, ktorej suma bude sucet vsetkych doteraz preplatenych zalohovych faktur - teda tych 500 tis. Eur. Mesacne zatial neplatime banke ani splatky uveru ani uroky uveru, len administrativny poplatok, ktory je rovnaky kazdy mesiac cca 1500 eur.
Ja vsak potrebujem ku koncu roka zauctovat uver aj tie zalohove faktury, ktore nam doteraz predplatili, ale netusim ako, kedze som to nikde nenasla. Klasicky uver nie je problem uctovat, ale s tym si naozaj neviem rady.
Doklady co k tomu mam a predbezne uctovanie:
1. Dosle faktury od dodavatela za rekonstrukciu: 200.000,- Eur - 042/321 (uhrada 321/221)
2. Zalohove faktury predlozene banke na preplatenie: 200.000,- Eur - ???
3. Prijem hotovosti za zalohove faktury od banky: 200.000,- Eur - 221/461 ???
4. Mesacne faktury z banky na administrativny poplatok: 1.500,- Eur - 518/321 (uhrada 321/221)
5. Cerpanie uveru: 500.000,- Eur ???
6. Vystavenie ostrej faktúry pre banku: 500.000,- Eur ???
7. Splatky uveru a urokov uveru: ???
Vo vystupoch v uctovnictve mi chyba zauctovanie celej vysky uveru, tych 500.tis. Eur. Predpokladam, ze by to malo byt vidiet vo vykazoch, kedze zmluvu mame a ten uver uz aj de fakto cerpame, nie?
A co ak by sme stihli ukoncit rekonstukciu do decembra 2011 a zacali splacat uveru uz tohto roku?
Vie mi s tym niekto poradit?
Dakujem
Bambi23
14.11.11,11:50
nemáte s tým niekto skúsenosti? ... prosím .. neviem si s tým rady :)
alize
21.11.11,17:40
Ahoj,
potrebujem vedieť, že banka ti neposiela žiadne peniaze na účet, ale prepláca predložené faktúry dodávateľom?
príjem fa.
042/321
keď dostaneš potvrdenie od banky, že fa. je preplatená
321/221
221/461 tento zápis je vlastne o tom že fa.je uhradená a dostala si úver.čerpala si úver z úverového účtu.
Na konci roka dostaneš od banky výpis úverového účtu, koľko úveru si vyčerpala to ti musí sedieť na účet 461.
Keď peniaze budú pripísané na účet tak defacto ich musíš uhradiť.
Asi takto dúfam že som ti pomohla.
slácanie úveru potom keď začneš splácať úver
461 istina
562 úrok / 221
568/221 poplatok banke
po novom to musím účtovať
461 celá splátka /221
562 / 461 úrok
neviem prečo je to takto lepšie ale nepáči sa mi.(inštrukcie šefa) ::))
ahoj
potrebujem vedieť, že banka ti neposiela žiadne peniaze na účet, ale prepláca predložené faktúry dodávateľom?
príjem fa.
042/321
keď dostaneš potvrdenie od banky, že fa. je preplatená
321/221
221/461 tento zápis je vlastne o tom že fa.je uhradená a dostala si úver.čerpala si úver z úverového účtu.
Na konci roka dostaneš od banky výpis úverového účtu, koľko úveru si vyčerpala to ti musí sedieť na účet 461.
Keď peniaze budú pripísané na účet tak defacto ich musíš uhradiť.
Asi takto dúfam že som ti pomohla.
slácanie úveru potom keď začneš splácať úver
461 istina
562 úrok / 221
568/221 poplatok banke
po novom to musím účtovať
461 celá splátka /221
562 / 461 úrok
neviem prečo je to takto lepšie ale nepáči sa mi.(inštrukcie šefa) ::))
ahoj
Bambi23
22.11.11,14:57
dakujem ... urcite to pomoze. Dufam, ze mi na konci roka naozaj pride nejaky vypis podla ktoreho to budem moct porovnat, pretoze zatial si s tym neviem nijako rady.
Este raz dakujem :)
Este raz dakujem :)