Skús to cez peňažný denník, nový záznam, zaúčtovanie zostatok úverov.

Skús to cez peňažný denník, nový záznam, zaúčtovanie zostatok úverov.

Skúsil som a naozaj to zafungovalo. Následne som zrušil záznamy v agente Banka kde som mal s dátumom 1.1.2006 urobené záznamy s poč. stavmi.

Prečo v nápovede nebol postup, ktorý si mi navrhla, alebo som zle hľadal v nápovede.

Ďakujem.

apo

Neviem či je to v nápovede, ja som to tiež zistila len náhodou ako mnoho iných vecí.

Ahojte, prosím Vás pekne, v ktorej agende v Pohode si mám zadať schválenie úveru, príjem prostriedkov - cez banku?
Dakujem a prajem pekný večer.

Veď v tejto téme je to pekne Kajou vysvetlené, aj ja som čerpali iba z jej príspevku.

apo

Áno ďakujem za odpoveď. Teda môžem si to zhrnúť, skús ma skontrolovať, či som to správne pochopila:
účtovná jednotka dostane krátkodobý úver z banky:
neviem ako to treba začať účtovať - takto?
- príjem prostriedkov z úveru na bežný účet 221/261 (príjem na účet)
- prevod z úveru: 261/231.
Keď v tom príspevku spomínate zadanie zač.stavu cez denník, ale to by som ja rozumela, že stav na začiatku roka?
Nie som dobrý a skúsený účtovník, iba začiatočník, v pohode sa iba učím.
Už si mi tu poradil aj so začiatočnými stavmi, to mi už pekne sedí.
Tak ešte raz srdečná vďaka.

Tak ako píšeš, by som to účtovala jedine v tom prípade, že mi banka vedie osobitný úverový účet, ale ak mi banka pripíše peniaze priamo na bežný účet účtujem 221/231 a splátky úverov 231,562/221.

Ja y som tiež chcela poprosiť o radu. Chceli by sme prejsť v banke na kontkorentný účet (možnosť ísť do debetu) napr do 500 000,- Sk. Chcela by som sa spýtať na účtovanie - v prípade ak z tej čiastky budem čerpať napr. 100 000,- Sk, ako to treba správne zaúčtovať. Ďakujem za pomoc.

Pri kontokorento, počas roka účtujem iba úroky 562/221 a na konci roka ak mám mínusový zostatok zúčtujem interným dokladom 221/231.

Ja y som tiež chcela poprosiť o radu. Chceli by sme prejsť v banke na kontkorentný účet (možnosť ísť do debetu) napr do 500 000,- Sk. Chcela by som sa spýtať na účtovanie - v prípade ak z tej čiastky budem čerpať napr. 100 000,- Sk, ako to treba správne zaúčtovať. Ďakujem za pomoc.

Záleží od toho ako to banka zrealizuje.
1. častejší spôsob.
Bankový výpis ide jednoducho do mínusu. V tedy stačí k 31.12. urobiť jednu účtovnú operáciu, 221 / 231 , ktorá dá KZ bežného účtu na nulu a zaúčtuje sa krátkodobý úver.

2. Menej častý spôsob.
V prípade, že na BÚ sa dostanete do mínusu banka vygeneruje na záporný zostatok pripísanie na BÚ. Ja to účtujem prípísanie na BÚ
Ochrana prečerpania 221 / 231
Pri pripísaní na BÚ napríklad úhrady pohľadávky 221 / 311 25.000 SK a ak v tom čase ste boli v mínuse iba 20.000 Sk banka vygeneruje odpísanie z BÚ
231 / 221 20.000 a konečný zostatok účtu 221 bude 5.000. a KZ účtu 231 bude 0. A takto sa pri mínusovom zostatku na BÚ pri každom pohybe musí zaúčtovať ešte súvsťažnosť s úverovým účtom až do doby kým BÚ sa neprehupne do čiernych čísel.

Tento zložitejší spôsob máme my a keď sme začali pred cca 4 rokmi tak internet banking nedával údaj o tom ako sme hlboko načreli do kontokorentua tak sme to museli priebežne sledovať v exeli lebo bankový výpis sme nebrali denne. Teraz banka vylepšila svoj softvér a je to pohodloné v tom, že ak je na BÚ fakticky NULA tak internet banking dáva informáciu o použiteľných prostriedkoch do maxima čerpania kontokorentu.

Našťastie ani jeden z našich klientov to nemá takto komplikované aj keď máme rovnakú banku.

apo

Ďakujem veľmi pekne za odpovede. Pomohli ste mi. My sme žiadali VÚB, tak dúfam, že to bude ten jednoduchší spôsob. Ešte som sa chcela spýtať, ako Vám účtujú úroky. Za každý "mínus", alebo až ku koncu roka?

Spôsob čerpania a splatenia úveru ako aj úroky za čerpaný úver sa účtujú podľa účtovných dokladov, v tomto prípade podľa výpisu z banky.

apo

Tiež v jednej firme účtujem kontokorent, ale mám výpisy aj z b.ú. aj z kontokorentného.
Takže vieme, ako na tom sme-ale len z výpisu.
Je s tým ale oštara v tom zmysle, že na b.ú. nikdy nie sme v mínuse, ale nanajvýš na nule.
Ak nám peniaze na b.ú. prídu-napr. úhrada od odb.,najprv sa pripíšu na b.ú. 221/311 a hneď položka pod tým - splatenie úveru.... 261/221 a na úverovom teda 231/261
a naopak, naša úhrada-ak nemáme svoje peniažky, úhrada dod. 321/221 a teda čerpáme úver hneď položka pod tým 221/261 a na úverovom 261/231.

Strašne to nabaľuje pohyby na výpisoch.
A keďže máme mesačné, je to niekedy na na zbláznenie -300-500 položiek.
Ale sedí to.

Takto nejako by sme to možno mali robiť aj my, ale našťastie nám banka nedáva výpis z kontokorentného účtu napriek tomu, že má svoje číslo.

Trochu mimo témy:
Dokonca som číslo kontokorentného účtu aj registroval u správcu dane. Na otázku či je to nutné mi na DÚ odpovedali takto: " Ak nám banka nahlási číslo účtu pre kontokorent a vy ho nezaregistrujete u nás tak máte problém, ale ak nám ho banka nenahlási tak nemusíte ani vy".

Takže z toho vidieť, že povinné registrovanie niektorých údajov u správcu dane je len čistý šikan.

apo

Otázka: O akej , resp. akých bankách sa bavíme. Ja by som tento úver čerpala vo Vúb, kde ma už informovali, že v mesačnom výpise mi naúčtujú úroky.

Spomínaný v príspevku mám ČSOB-tam mám všetko položkovite aj vo výpise z b.ú. aj samostatne vo výpise z kontokorentu.
U iného klienta mám v TB, ale tam ideme do mínusu, takže žiadny osobitný výpis k tomu.