Pomohli by ste mi z účtovaním termínovaného úveru z VÚB


Výpis č. 1 z termínovaného úveru:
zostatok k 30.4. je 14 792,92 € z toho istina 14 788 €
príslušenstvo 4,92 €
istina splatená od začiatku úveru 0 €
úroky zaplatené tento rok 142,95 €


1. vyrubenie poplatok uzatvor. zmluvy -180 € 568/461
2. čerpanie úveru -14 788 € 261/461
3. zaplatenie poplatku za zmluvu +180 € 461/261
4. vyrubenie poplatku za ved. účtu -6 € 568/461
5. zaplatenie poplatku za ved. účtu +6 € 461/261
6. splátka úveru +142,95 € 461/261
- z toho: úroky +142,95 € 562/461
Zostatok úveru k 30.4. +14 792,92 €
Príslušenstvo úveru k 30.4.:
- úroky akumulované nevyúčtované +4,92 € 562/461


Výpis z bežného účtu:
1. prijatá suma úveru +14 788 € 221/261
2. poplatok za uzatvorenie zmluvy -180€ 261/221
3. poplatok vedenie úver. účtu -6 € 261/221
4. inkaso splátky úveru -142,95 € 261/221


Výpis č. 2 z termínovaného úveru:
zostatok k 30.4. je 14 792,92 € z toho istina 14 788 €
príslušenstvo 4,92 €
zostatok k 31.5. je 14 357,88 € z toho istina 14 353,10 €
príslušenstvo 4,78 €
istina splatené od začiatku úveru 434,90 €
úroky zaplatené tento rok 294,16 €


1. splátka úveru +434,90 € 461/261
- z toho istina 434,90 €
2. vyrubenie poplatku za ved. účtu -6 € 568/461
3. zaplatenie poplatku za ved. účtu +6 € 461/261
4. splátka úveru +151,21 € 461/261
- z toho úroky + 151,21 € 562/461
Zostatok úveru k 31.5. +14357,88 €
Rozpis príslušenstva úveru k 31.5.:
- úroky akumulované nevyúčtované +4,78 € 562/461


Výpis z bežného účtu:
1. inkaso splátky úveru -434,90 € 261/221
2. poplatok vedenie úver. účtu -6 € 261/221
3. inkaso splátky úveru - 151,21 € 261/221


Keď som to všetko zaúčtovala tak mi účet 461 nesedí na úverovom účte mám sumu 14 357,88 € a ja mám v hlavnej knihe 14 362,80 € rozdiel je 4,92 € a taktiež mi nesedí účet 562 na výpise je zaplatený úrok 294,16 € a ja mám 303,86 € rozdiel je 9,70 € - t.j. úrok akumulovaný 4,92 € a 4,78 €
A takisto keď som zaúčtovala výpis z úveru č. 2 tak mi konečný zostatok dáva 14 362,80 € a nie 14 357,88 € ako je na úverovom účte, čo mi ešte treba zaúčtovať aby mi to sadlo na výpis?