mne bolo v banke (VUB) povedané, že pri sume nad 10000€ je banka povinná uviesť na aký účel sa hotovosť vyberá.. ak majú také nariadenie, tak nič nenašpekuluješ, musia to tak urobiť.. povedz že si ideš kúpiť auto..

pozri zákon 297/2008 Z. z, hlavne §4, 5, 14
https://www.slov-lex.sk/pravne-predp...8/297/20180315

Neviem ako dlho trvá ten stav, že ti banka nechce vyplatiť peniaze, ale sú prípady, kedy je na to banka oprávnená a dokonca povinná.

V zmysle zákona o ochrane pred legalizáciou povinné osoby (medzi nimi aj banka) majú povinnosť hlásiť všetky neobvyklé obchodné operácie finančnej polícii. Ak by mohlo vykonaním transakcie dôjsť k zmareniu vyšetrovania, je povinná osoba povinná zadržať obchodnú transakciu na 120 hodín, pokiaľ finančná polícia nepovolí realizáciu transakcie. Fin. polícia môže dať príkaz na pozdržanie obch. transakcie na ďalších 72 hodín, pokiaľ vec postúpila polícii na prešetrenie. Čiže celkovo môžu zadržať výplatu peňazí na 7 pracovný dní (soboty, nedele a sviatky sa do tejto lehoty nezapočítavajú).



§ 16 Zdržanie neobvyklej obchodnej operácie
(1)
Povinná osoba je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu do ohlásenia neobvyklej obchodnej operácie finančnej spravodajskej jednotke.
(2)
Povinná osoba je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu, ak hrozí nebezpečie, že jej vykonaním môže byť zmarené alebo podstatne sťažené zaistenie príjmu z trestnej činnosti alebo prostriedkov určených na financovanie terorizmu, alebo ak ju o to finančná spravodajská jednotka písomne požiada, do prijatia oznámenia od finančnej spravodajskej jednotky, aby neobvyklú obchodnú operáciu vykonala, najviac však 120 hodín; po uplynutí tejto lehoty povinná osoba je povinná zdržať neobvyklú obchodnú operáciu na základe oznámenia finančnej spravodajskej jednotky, že vec odovzdala orgánom činným v trestnom konaní, najviac však na ďalších 72 hodín. Do doby zdržania neobvyklej obchodnej operácie sa nepočíta sobota a deň pracovného pokoja. O zdržaní neobvyklej obchodnej operácie povinná osoba ihneď informuje finančnú spravodajskú jednotku.


Keďže tvoja transakcia (najmä tvojím pričinením, že si ju chcel rozdeliť na menšie transakcie) mala znaky neobvyklej obch. operácie, som presvedčený, že tvoj prípad banka nahlásila finančnej polícii a tá ťa teraz preveruje. Ak nezistí nelegálny pôvod peňazí, povolí banke vykonať transakciu.


Takže neide primárne o účel transakcie, ale o to, aby banka nejakým spôsobom natiahla čas. Ale na druhej strane banka má právo, vlastne aj povinnosť, zistiť účel transakcie. V zmysle uvedeného zákona je povinná osoba - banka, povinná vykonať preverenie klienta, v rámci ktorého je aj zistenie účelu transakcie:

§ 10
Základná starostlivosť

(1)
Základná starostlivosť povinnej osoby vo vzťahu ku klientovi zahŕňa
a)
identifikáciu klienta a overenie jeho identifikácie,

b)
...

c)
získanie informácií o účele a plánovanej povahe obchodu alebo obchodného vzťahu,
....


Tvoje peniaze dostaneš, len si ťa najprv preklepne fin. polícia. Ak máš tie peniaze naozaj legálne - teda zdedené, tak sa netreba ničoho obávať.

https://banky.sk/banky-vam-nevydaju-...-vybere-avizo/

... banka môže zablokovať vaše peniaze ak má podozrenie, že ich chcete použiť na spáchanie trestného činu, alebo vtedy ak je podozrenie, že peniaze z podvodu pochádzajú. To je klasická ochrana proti praniu špinavých peňazí na bankových účtoch.

Do týchto limitov tlačí banky aj štát, ktorý v roku 2012 vydal zákon o obmedzení platieb v hotovosti, ktorý platí od začiatku minulého roka. Zákon zakazuje vykonať platbu v hotovosti, ktorej hodnota prevyšuje 5 000 eur medzi podnikateľmi a platbu v hotovosti medzi fyzickými osobami, ktorej hodnota prevyšuje 15 000 eur.
...
Podľa štátu hotovostné operácie môžu používať klienti bánk na korupciu a pranie špinavých peňazí. Preto ich chce donútiť realizovať platby bezhotovostne, pretože tieto transakcie sa dajú lepšie kontrolovať.

Tak povedz ze dovod je cesta okolo sveta.

Zruš účet a peniaze nech ti vyplatia. Predsa nebudeš platiť tie ich poplatky za vedenie účtu.

Banky majú svoje pravidlá, zákon im k tomu dáva pokyny. Takže musia kontrolovať, najmä ak ide o väčšiu sumu.
Ale pokiaľ tie peniaze sa na účte ocitli legálne (dedičstvo - o tom predsa existuje dokument), banka by nemala brániť bezdôvodne klientovi nakladať so svojimi peniazmi. Ak sa pýtajú na účel a nedáš informáciu - nedostaneš ich, ale máš možnosť podať podnet na NBS, podať cez nejakého poslanca podnet na zmenu bankového zákona.
Aktuálny zákon KONTROLUJE na čo svoje peniaze vynakladáš (a mne sa zdá, že je to v rozpore z Ústavou, pretože nemôžeš slobodne a podľa svojej vôle nakladať so svojim majetkom).

Ak nechcú vydať - zruš tento účet a ŽIADAJ vydať v hotovosti. Ak by aj toto odmietli - môžeš sa brániť právne, že banka ZADRŽIAVA a NECHCE ti vydať TVOJ majetok.


Mne banka zablokovala účet (pred viacerými rokmi), pretože istý obchodný reťazec si za jeden nákup stiahol 2x platbu. Banka to zistila, lenže trvalo to TRI týždne, než bol účet odblokovaný - ani pri osobnom riešení (ešte vtedy neexistovalo on-line spojenie, jedine telefón) nič nevyriešili... Po uvoľnení účtu som založil účet v inej banke a tento som zrušil ("Peniaze Vám budú prevedené do týždňa..." - už platilo, že prevod medzi bankami je 24 hodín), odhovárali ma. Mal som k postupu banky výhrady - takže potom už len konali....

Ak vyberas, alebo vkladas hotovost nad 15.000€ toto su standardne otazky ktore teta v banke musi od teba zistit, aj ked ju to vobec nezaujma. Toto plati vo vsetkych bankach v SR uz nejaky cas a domnvievam sa, ze v ramci EU to bude velmi podobne.

Rozdelit vyber na niekolko ciastkovych vyberov v priebehu kratkej doby, nie je riesenie...

Moja skúsenosť: chcel som zmeniť e-mail na ktorý sa posielajú výpisy. Keďže ide o podnikateľský účet, nedá sa to spraviť cez IB. Musel som na pobočku. A tam otázky: aký je predmet činnosti, v akých iných bankách mám účet a že ona sa to musí pýtať ... No čo je ju do toho, v akej inej banke mám účet ??? Veľmo ma nasr...