Konsolidácia zostatkov (Cash Pooling)
Cash pooling je moderný spôsob koncentrácie a sledovania peňažných tokov na účtoch v rámci jednej spoločnosti alebo na účtoch v rámci cash poolingovej skupiny (t.j. účty viacerých spoločností prepojených v jednom type cash poolingu). Každá spoločnosť má možnosť sledovať aktuálny stav na cash poolingových účtoch, aktívne vstupovať na všetky tieto účty a dostávať z nich výpisy v elektronickej forme.
V ponuke bánk existuje viacero metód cash poolingu s možnosťou ich prispôsobenia požiadavkám spoločností:
-
cash sweeping (metóda preúčtovania kreditných zostatkov), - zero balancing (metóda nulových zostatkov), - cross compensation (metóda kompenzačného účtu).
Pozri na tieto stránky :
http://www.ing.sk/sk/files/produkty_...sh_pooling.pdf http://www.derivat.sk/index.php?PageID=246 http://openiazoch.zoznam.sk/info/zpr...p?NewsID=23814 http://www.asocfin.sk/index.php?sekc...cia=89&lang=sk
Myslím si osobne, že všetko záleží len na dohovore s bankou, musíš presne vedieť zostatky ktorých účtov sú na konsolidovanom účte, podľa toho ako je podpísaná zmluva ti bude banka doručovať výpisy týkajúce sa subjektu, ktorý je majiteľom účtov.
Tonka, budem ďalej zisťovať podrobnosti o tomto spôsobe evidencie zostatkov, už mám indíciu, na koho sa obrátiť.