Pribeh jeden klientky:
pani (50 rokov) po predaji nehnutelnosti rozmyslala, co s peniazmi (cca 300 tisic)
navstivil ju nejaky financny poradca, ponukol sA, ZE JEJ SPRAVI ZADARMO ANALYZU -AUDIT, na zaklade coho jej navrhne najoptimalnejsie riesenie,
skusim vystihnut pointu aj s odpovedami, skratena verzia:
- kde byva, rodinny stav, deti = byva sama, dieta ma jedno, zije samo
- ci a ako vyuziva bankove sluzby = ano/ucty
- ake ma vsetky dlhy = nema, okrem spotrebaku
- ake ma poistne zmluvy = zivotku na smrt a dozitie, nejake urazy, poisteny byt
- kolko si predstavuje zhodnotenie = odpoved = nevie
- za aku dobu = tak, aby mala, ked ich bude potrebovat, zatial ich nepotrebuje
- ake ma ciele do buducna = byt na dochodku zabezpecena
- ako ma zabezpecene dieta = ma dospelu dceru s vnuckou
- vysledok analyzy: odporucil stavebne sporenie rodinne,
- odporucil terminovany vklad
- odporucil IZP - fondy, argument: predpokladane zhodnotenie min. 6%, v deviatom roku moze vsetko vybrat bez poplatkov, v prvych rokoch s nejakymi poplatkami, sucasne bude mat zabezpecenu dceru, v pripade, ze by sa jej nieco stalo, ak bude potrebovat peniaze, moze robit ciastocny vyber,
na dochodku bude mat hojne nasporenej sumy, doporucil este poistit vnucku, aby tym pomohla dcere
Ja sa pytam, ci toto je financne poradenstvo?